Believe in contrarian investment strategies, avoid chasing market sentiment, and believe in independence...
Publication date ：2023-11-24
Author：Nord Testing
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“投資私募基金前，投資者除了要明確自己是否屬于合格投資者之外，還需要填寫風險問卷表，
了解自己的風險承受能力，配合募集機構進行投資者適當性管理，最后購買與自己相匹配的基金產品或服務?！?/div>
什么是投資者適當性管理？ 投資者適當性管理是指募集機構在銷售基金產品或服務的過程中，結合投資者的風險承受能力，根據適當性匹配原則，給予投資者匹配性建議，從而達到讓投資者購買到與之相匹配的基金產品或服務的目的。
一、投資者風險承受能力評估 募集機構通過風險問卷調查的方式，收集投資者的資產狀況、投資經驗、風險偏好等信息，建立評估分值與投資者風險承受能力的對應關系，將投資者按照風險承受能力的高低，由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五種類型。
如下例：得分越低代表投資者的風險承受能力越低，投資者在做投資決策時應考慮風格穩健的基金產品或服務。
二、產品或服務的風險等級劃分 募集機構從基金產品或服務的投資范圍、投資方向、止損線等角度出發，根據風險因素與風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與基金產品風險等級的對應關系，按照風險由低到高的順序，至少將產品或服務劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級。
三、投資者適當性匹配原則 募集機構根據投資者風險承受能力和基金產品或服務的風險等級應建立以下適當性匹配原則：
什么是投資者適當性管理？ 投資者適當性管理是指募集機構在銷售基金產品或服務的過程中，結合投資者的風險承受能力，根據適當性匹配原則，給予投資者匹配性建議，從而達到讓投資者購買到與之相匹配的基金產品或服務的目的。
一、投資者風險承受能力評估 募集機構通過風險問卷調查的方式，收集投資者的資產狀況、投資經驗、風險偏好等信息，建立評估分值與投資者風險承受能力的對應關系，將投資者按照風險承受能力的高低，由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五種類型。
如下例：得分越低代表投資者的風險承受能力越低，投資者在做投資決策時應考慮風格穩健的基金產品或服務。
二、產品或服務的風險等級劃分 募集機構從基金產品或服務的投資范圍、投資方向、止損線等角度出發，根據風險因素與風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與基金產品風險等級的對應關系，按照風險由低到高的順序，至少將產品或服務劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級。
三、投資者適當性匹配原則 募集機構根據投資者風險承受能力和基金產品或服務的風險等級應建立以下適當性匹配原則：
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